課程描述INTRODUCTION
· 理財經(jīng)理· 大客戶經(jīng)理· 其他人員
培訓(xùn)講師：王俊峙
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
財富管理的培訓(xùn)
課程目標(biāo)：
1.快速解碼兩會政策：1小時內(nèi)掌握2025年兩會核心經(jīng)濟(jì)政策及對財富管理的影響；
2.實戰(zhàn)配置工具：防守的保險、黃金、債券和進(jìn)攻的房產(chǎn)、股票、基金等的篩選邏輯與配置模板；
3.客戶溝通話術(shù)：提煉政策關(guān)聯(lián)的財富管理場景話術(shù)（如“政策扶持+養(yǎng)老保險”、“資金流入+科技消費股市機(jī)遇”等）；
4.風(fēng)險預(yù)判能力：識別政策落地中的投資的可能風(fēng)險（如非標(biāo)投資、股市泡沫等）。
課程對象：
銀行理財經(jīng)理、貴賓理財經(jīng)理、私人銀行經(jīng)理、中產(chǎn)和高端客戶等
課程大綱:
第一講：兩會政策解讀——財富管理關(guān)聯(lián)點提煉
一、兩會政策“三主線”
1.史無前例的財政貨幣寬松政策
2.穩(wěn)消費、穩(wěn)樓市、穩(wěn)股市
3.人口變化和銀發(fā)經(jīng)濟(jì)
4.產(chǎn)業(yè)升級和科技突破
二、政策受益，財富管理新藍(lán)海
1.國際變局：*大選、地緣沖突對資產(chǎn)價格的沖擊；
2.國內(nèi)政策：貨幣財政寬松、房地產(chǎn)“軟著陸”、消費刺激新政，人口老齡化對資產(chǎn)的影響；
3.配置工具：黃金、債券、保險、基金等防御工具的組合應(yīng)用。
實戰(zhàn)演練：小組推演“若美聯(lián)儲降息+中國降息降準(zhǔn)”對股債匯房產(chǎn)等的影響。
第二講：財富管理新思路——兩會驅(qū)動下的資產(chǎn)配置工具升級
1. 防御工具：保險+黃金+債券
1）保險工具：政策和資產(chǎn)驅(qū)動下的分紅險和養(yǎng)老險；
2）黃金：地緣沖突+貨幣寬松雙驅(qū)動模型；
3）債券：利率下行+地方債兜底機(jī)會
2.資本市場：政策驅(qū)動的結(jié)構(gòu)性機(jī)會
1）寬松周期下的“杠鈴策略”（高股息紅利股 +科技股）；
2）兩會“人工智能+”行動計劃預(yù)期
3）耐心資本和長期資本支持下的紅利指數(shù)機(jī)會
4）穩(wěn)消費和養(yǎng)老型社會的消費醫(yī)療機(jī)會（超跌+預(yù)期復(fù)蘇）
3. 房產(chǎn)配置：分化市場的精準(zhǔn)策略
1）政策變量：穩(wěn)住房產(chǎn)各項政策對自住房和投資房的選擇影響；
2）核心城市：改善型住房（政策寬松+人口流入支撐）；
3）存量盤活：長租公寓REITs（與銀發(fā)經(jīng)濟(jì)結(jié)合）；
4. 攻守平衡組合設(shè)計
案例：40歲客戶“60%進(jìn)攻（資本市場+核心房產(chǎn)）+40%防御（保險+黃金+債券）”方案；
第三講：客戶需求轉(zhuǎn)化與實戰(zhàn)案例
1.典型場景與實戰(zhàn)案例
場景1：企業(yè)主——科技補(bǔ)貼政策、家企分離、家族信托和資產(chǎn)配置
場景2：精英階層——房產(chǎn)、基金、股票、黃金和保險等投資組合配置
場景3：家庭主婦——子女、養(yǎng)老、健康等配置方案
2.通關(guān)演練
分組設(shè)計不同人群，兩會政策與財富管理變化，譬如公務(wù)員、企業(yè)主、寶媽、企業(yè)高管等
財富管理的培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載：http://www.cticoncepts.com/gkk_detail/320352.html
