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信貸行業(yè)風(fēng)險培訓(xùn)

課程背景：
隨著經(jīng)濟下行及疫情沖擊，銀行總體業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)將面臨巨大轉(zhuǎn)型壓力，只有回歸信貸本源，不斷增強服務(wù)實體經(jīng)濟客戶的能力，才能使銀行的金融資本從產(chǎn)業(yè)資本的不斷增值中獲得持續(xù)穩(wěn)定的回報。伴隨監(jiān)管部門對風(fēng)險管控的日益精準和細化，監(jiān)管套利甚至違規(guī)操作的空間被大大壓縮，守好風(fēng)險底線，持續(xù)推進信貸全流程風(fēng)險管理體系建設(shè)，無疑成為銀行業(yè)經(jīng)營工作的“生命線”。為有效支撐自身業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和服務(wù)實體經(jīng)濟需要，銀行迫切需要提升信貸全流程風(fēng)險管理能力，對各類風(fēng)險加以識別和管控。面對當前形勢如何回歸本源，掌握行業(yè)分析技巧與風(fēng)控要點，運用科學(xué)有效的方法實現(xiàn)企業(yè)授信的快速、準確判斷，實現(xiàn)風(fēng)險的全流程管控將成為銀行嚴守風(fēng)險底線的重中之重。

培訓(xùn)收益：
1.通過信貸全流程課程的學(xué)習(xí)，提升信貸人員信貸流程把控能力；
2.提升信貸人員在小微信貸業(yè)務(wù)的貸前、貸中、貸后全流程業(yè)務(wù)技能實戰(zhàn)能力；
3.通過貸款原因分析、財務(wù)報表審查，實地調(diào)查、權(quán)益檢驗鍛煉信貸人員風(fēng)險識別能力和防控能力；
4.通過對新監(jiān)管政策及形勢的解讀，特別是新法生效條件下，銀行在業(yè)務(wù)及合規(guī)風(fēng)險方面應(yīng)對措施的分析，提升綜合應(yīng)對能力。

授課對象：
客戶經(jīng)理、風(fēng)險經(jīng)理、業(yè)務(wù)及風(fēng)險部門負責(zé)人、支行長；

授課方式：
講授、現(xiàn)場討論、辯論、演練，提高授課互動性及落地性。

講師：胡元未
課題一：宏觀經(jīng)濟分析及信貸業(yè)務(wù)痛點
一、宏觀經(jīng)濟分享
1、主要經(jīng)濟數(shù)據(jù)
2、2024年經(jīng)濟走勢
3、大變局下的“新賽道”
二、區(qū)域經(jīng)濟分享
1、區(qū)域經(jīng)濟特色
2、產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析
三、對公企業(yè)發(fā)展剖析
1、發(fā)展現(xiàn)狀和瓶頸
2、對公企業(yè)發(fā)展之道
四、對公信貸業(yè)務(wù)的難點
1、對公企業(yè)融資渠道
2、對公信貸業(yè)務(wù)痛點

課題二：對公信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險
一、政策風(fēng)險
二、市場風(fēng)險
三、經(jīng)營風(fēng)險
四、合規(guī)風(fēng)險
五、關(guān)聯(lián)風(fēng)險
六、實際控制人風(fēng)險

課題三：對公信貸風(fēng)險防控
一、對公信貸盡調(diào)核心
二、對公盡調(diào)政策分析
三、對公信貸財務(wù)分析
1、財務(wù)報表核查
2、典型財務(wù)造假行為識別
四、調(diào)查報告寫作務(wù)實
1、調(diào)查報告的結(jié)構(gòu)
2、調(diào)查報告的重點

課題四：典型行業(yè)風(fēng)險識別
一、房地產(chǎn)風(fēng)險控制
二、制造業(yè)風(fēng)險控制
三、商貿(mào)業(yè)風(fēng)險控制
四、農(nóng)牧業(yè)風(fēng)險控制
五、新興行業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險（新能源賽道、碳中和概覽、新技術(shù)領(lǐng)域等）

課題五、銀行信貸業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)解讀
一、信貸法律規(guī)范
1、刑法要求
2、民法典關(guān)于信貸*解讀
二、信貸合規(guī)要求
1、監(jiān)管處罰案例分析
2、信貸合規(guī)的操作規(guī)范
課后交流/分享

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