課程描述INTRODUCTION
· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 大客戶經(jīng)理
培訓(xùn)講師：彭志升
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
加強銀行職業(yè)道德培訓(xùn)
課程背景：
隨著商業(yè)銀行的快速發(fā)展，金融業(yè)務(wù)涉及的范圍越來越廣，資金流動規(guī)模日益龐大。然而，在這一過程中，商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運營中的腐敗問題也日益凸顯，嚴(yán)重影響了行業(yè)的健康發(fā)展。為了加強商業(yè)銀行反腐倡廉建設(shè)，提高員工的職業(yè)道德素養(yǎng)，確保銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)開展，本課程旨在通過系統(tǒng)性的培訓(xùn)，使學(xué)員深入了解反腐倡廉的必要性，掌握職業(yè)道德的基本原則，提高風(fēng)險防范意識，共同營造一個廉潔、誠信的金融環(huán)境。
為了維護(hù)銀行和保護(hù)自身的合法利益，反“職務(wù)犯罪”合規(guī)操作是每位銀行人共同努力的方向；
本課程基于大量事實，帶領(lǐng)廣大學(xué)員走進(jìn)一個又一個所謂的“夢想”，去感受一下夢破滅后的悲慘，并總結(jié)及吸取經(jīng)驗，為我們行內(nèi)進(jìn)行預(yù)防職務(wù)犯罪提供可操作性方案。
課程收益：
1、倡導(dǎo)學(xué)員對反腐倡廉的良好作風(fēng)，提高自覺抵制職犯罪的決心；
2、樹立學(xué)員合規(guī)操作與防范的意識和反犯罪的決心；
3、通過大量他行血淋淋的真實案例分析，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，避免類似風(fēng)險再次發(fā)生。
課程對象：銀行金融業(yè)從業(yè)人士
課程大綱：
第一講：反腐倡廉不忘初心
1、反腐倡廉對于銀行、國家意義重大
2、商業(yè)銀行一些典型的腐敗案例分析
3、關(guān)于貪污受賄罪（非國家工作人員受賄罪）等罪名解讀及案例分析
4、中國*廉潔自律準(zhǔn)則“八倡導(dǎo)”
小結(jié)：“銀行人”的使命與責(zé)任——緊跟監(jiān)管動態(tài)，檢視自身業(yè)務(wù)運行，不要為了眼前的“好處”留下終身的遺憾。
第二講：《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守和職業(yè)行為準(zhǔn)則》（銀協(xié)發(fā)〔2022〕42號）文件解析
1、特殊時期請?zhí)貏e注意，再一次重提金融從業(yè)人員職業(yè)道德，可見其意味深長，準(zhǔn)確領(lǐng)悟《行為準(zhǔn)則》精神是每一位金融從業(yè)人員思想重塑的關(guān)鍵
2、《行為準(zhǔn)則》明確金融從業(yè)人員行為規(guī)范、業(yè)務(wù)合規(guī)、履職遵紀(jì)、保護(hù)客戶合法權(quán)益、維護(hù)國家金融安全、強化職業(yè)行為等具體內(nèi)涵
3、《行為準(zhǔn)則》對于銀行員工職業(yè)道德與行為規(guī)范合文化的建設(shè)提出了更為具體的要求與意義簡說
第三講：職務(wù)犯罪的概念與法律措施
1、職務(wù)犯罪的法律定義
2、銀行工作人員有可能會觸及的罪別（不完全統(tǒng)計至少有15種相關(guān)罪名）
3、道德風(fēng)險是銀行面臨最為嚴(yán)重的風(fēng)險之
4、銀行職務(wù)犯罪是嚴(yán)重的刑事案例，黨和國家從不姑息
第四講：銀行工作人員觸及相關(guān)犯罪的具體案例與刑法分析
1、銀行工作人員可能觸及的《刑法》相關(guān)罪名
2、銀行職務(wù)犯罪是嚴(yán)重的刑事案例，黨和國家決不姑息
案例分析：某支行長卷入民間借貸團(tuán)伙案
案例啟示：非國家工作人員受賄罪名解讀
案例分析：信貸業(yè)務(wù)主管利用職權(quán)最終產(chǎn)生不良案
案例啟示：違法發(fā)放貸款罪及違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪名解讀
案例分析：某銀行支行長為朋友違規(guī)提供結(jié)算賬戶案
案例啟示：洗錢罪名解讀
案例分析：某銀行工作人員違紀(jì)為朋友通風(fēng)報信案
案例啟示：包庇罪名解讀
案例分析：某銀行工作人員違規(guī)為企業(yè)辦理承兌開票案
案例啟示：對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪名解讀
案例分析：僑興債，分行非法為私募擔(dān)保案等
案例啟示：非法出具金融票證罪名解讀
案例分析：某銀行支行長挪用客戶資金案
案例啟示：挪用公款罪名解讀
案例分析：某銀行支行長非法吸收客戶存款發(fā)放貸款案等
案例啟示：非法拆借、發(fā)放貸款罪名解讀
案例分析：某銀行3000萬理財產(chǎn)品飛單案等
案例啟示：集資詐騙罪名解讀
3、監(jiān)獄是你想像不到的地獄
第五講：“三道防線”建設(shè)（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）
——提出了內(nèi)控體系建設(shè)、“三道防線”建設(shè)（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）、柜面業(yè)務(wù)流程控制、開戶管理、對賬管理、賬戶監(jiān)控、印章憑證管理、代銷業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險提示、客戶信息安全管理、錄音錄像監(jiān)控、營業(yè)場所管理、員工行為管理、風(fēng)險事件聯(lián)動查處和雙線整改、內(nèi)部舉報核查、宣傳引導(dǎo)、聲譽風(fēng)險管理等要求。
一、培養(yǎng)員工責(zé)任感、企業(yè)歸屬感和工作自豪感，從源頭上杜絕風(fēng)險的發(fā)生
1、優(yōu)秀客戶經(jīng)理的基本標(biāo)準(zhǔn)
2、優(yōu)秀客戶經(jīng)理的基本要求
3、成為優(yōu)秀客戶經(jīng)理的“四應(yīng)該、四做到”
二、建立以人為本的風(fēng)險管控文化
1、建立違紀(jì)違規(guī)舉報制度
2、推行管理問責(zé)制
三、完善重要崗位人員監(jiān)督與制約機制
1、崗位輪換
2、強制休假
3、離任審計
四、銀監(jiān)會規(guī)范從業(yè)人員行為管理——《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引（征求意見稿）》全文解讀
五、《銀監(jiān)會十個嚴(yán)禁》解讀與深析
加強銀行職業(yè)道德培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載：http://www.cticoncepts.com/gkk_detail/320301.html
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- 彭志升