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資產(chǎn)財(cái)富傳承培訓(xùn)

課程背景
高凈值客戶的個(gè)性化服務(wù)要求高、難度大，如何為客戶提供全方位的顧問式服務(wù)？
保險(xiǎn)產(chǎn)品種類多，面對高凈值客戶，保險(xiǎn)產(chǎn)品的賣點(diǎn)與客戶需求如何結(jié)合？
大客戶營銷、大單營銷，有什么可以撬動客戶的杠桿與抓手？
面對同業(yè)競爭與產(chǎn)品的同質(zhì)性，如何提供符合客戶需求的差異化服務(wù)？
財(cái)富傳承、資產(chǎn)保全、資產(chǎn)配置，這些概念如何落地？
如何通過專業(yè)性體現(xiàn)服務(wù)的差異化？
法律工具、金融工具、投資理念，怎樣做到有序結(jié)合，并服務(wù)客戶？

課程收獲
了解資產(chǎn)保全與財(cái)富傳承的法律邏輯，并學(xué)會相關(guān)金融工具的運(yùn)用。
掌握大額保單對于高凈值客戶的真實(shí)意義，促進(jìn)保單銷售。
學(xué)會家族信托的構(gòu)建邏輯，為客戶提供個(gè)性化理財(cái)與傳承建議。
了解保險(xiǎn)金信托的優(yōu)勢，學(xué)會整合金融與法律工具。
學(xué)會必要的資產(chǎn)配置知識，實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)的保全、增值與傳承。

授課特點(diǎn)
講師特點(diǎn)：講師擁有20年金融一線實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，課程內(nèi)容從真實(shí)場景出發(fā)，解決業(yè)務(wù)痛點(diǎn)與難點(diǎn)，使學(xué)員所學(xué)即所用。
授課形式：培訓(xùn)采取課堂集中培訓(xùn)的形式進(jìn)行，穿插必要的案例分析，適時(shí)與學(xué)員互動。
課程特點(diǎn)：從業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)入手，拒絕照本宣科，將知識與理念充分結(jié)合，指導(dǎo)實(shí)踐

課程對象
銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理，第三方財(cái)富公司理財(cái)師，券商及保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員，其他金融產(chǎn)品營銷人員，金融產(chǎn)品投資者

課程大綱
法定繼承與遺囑繼承
財(cái)富保全與傳承的三個(gè)維度
法定繼承-能解決客戶的問題嗎？
遺囑繼承
遺囑的形式要件是個(gè)大麻煩
案例-繼承權(quán)公證是不可逾越的難關(guān)
遺囑的作用與遺囑繼承的優(yōu)缺點(diǎn)
遺囑與遺贈
法律協(xié)議在財(cái)富傳承中的運(yùn)用
案例-贈與、代持等法律協(xié)議與遺囑、保險(xiǎn)的配合使用
生前贈與在解決保全與傳承問題時(shí)的優(yōu)勢與不足
利用婚前財(cái)產(chǎn)協(xié)議進(jìn)行資產(chǎn)保全與財(cái)富傳承
代持的三大風(fēng)險(xiǎn)與注意事項(xiàng)
大額保單在資產(chǎn)保全與財(cái)富傳承中的運(yùn)用
大額保險(xiǎn)在資產(chǎn)保全與財(cái)富傳承中的優(yōu)勢
大額保單的八大功能-財(cái)富保全與傳承的有力工具
如何利用大額保單進(jìn)行債務(wù)隔離
利用大額保單對抗生前債權(quán)
利用大額保單對抗強(qiáng)制執(zhí)行
利用大額保單對抗代位權(quán)
利用大額保單進(jìn)行資產(chǎn)隔離的注意事項(xiàng)
案例-大額保單在財(cái)富傳承中的應(yīng)用
壽險(xiǎn)傳承的優(yōu)點(diǎn)與缺點(diǎn)
家族信托的作用與應(yīng)用
家族信托與家族信托的優(yōu)勢
家族信托與集合資金信托的區(qū)別
信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立-家族信托不可比擬的優(yōu)勢
家族信托的六大功能
案例-家族信托在資產(chǎn)保全與財(cái)富傳承中的運(yùn)用
家族信托的功能、要點(diǎn)、與注意事項(xiàng)
各類財(cái)富傳承工具的比較
保險(xiǎn)金信托在資產(chǎn)保全與財(cái)富傳承中的運(yùn)用
保險(xiǎn)金信托的優(yōu)勢-保險(xiǎn)與信托的強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合
保險(xiǎn)金信托1.0與2.0
保險(xiǎn)金信托的客戶群體畫像
取長補(bǔ)短-保險(xiǎn)和信托的優(yōu)勢與不足對比
保險(xiǎn)金信托的優(yōu)勢
實(shí)際應(yīng)用中，保險(xiǎn)金信托常見的分配方案
設(shè)立保險(xiǎn)金信托的要點(diǎn)與注意事項(xiàng)
客戶的資產(chǎn)配置
資產(chǎn)配置的必要性-平衡客戶利益、公司利益、個(gè)人利益
資產(chǎn)配置的四要素-系統(tǒng)化解決客戶的問題
資產(chǎn)配置的六個(gè)步驟
資產(chǎn)配置與資產(chǎn)類別
資產(chǎn)配置的核心-降低資產(chǎn)之間的相關(guān)性
主動資產(chǎn)配置-美林時(shí)鐘與擇時(shí)
美林時(shí)鐘的核心邏輯與弱點(diǎn)
被動資產(chǎn)配置
被動資產(chǎn)配置-全天候策略
被動資產(chǎn)配置-全天候ETF解決方案
被動資產(chǎn)配置-標(biāo)準(zhǔn)普爾策略
被動資產(chǎn)配置-家庭理財(cái)金字塔
資產(chǎn)配置的四種再平衡策略
客戶資產(chǎn)池的調(diào)整-信號指針與注意事項(xiàng)
家庭資產(chǎn)配置的三大法則
多元配置法則
“雙十”法則
“4321”法則
家庭資產(chǎn)配置的五步走

資產(chǎn)財(cái)富傳承培訓(xùn)