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金融投資管理培訓(xùn)

課程目標(biāo)：
幫助理財(cái)客戶掌握DeepSeek金融實(shí)務(wù)應(yīng)用技巧
幫助客戶理解結(jié)合經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)周期輪動(dòng)分析進(jìn)行基金、保險(xiǎn)、理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷的配置
幫助客戶學(xué)會(huì)使用資產(chǎn)配置模型、工具為自身進(jìn)行金融產(chǎn)品配置

課程對(duì)象：
銀行業(yè)/保險(xiǎn)業(yè)/證券業(yè)各層級(jí)客戶

課程大綱:
【DeepSeek金融應(yīng)用模塊】
一、DeepSeek基礎(chǔ)應(yīng)用技術(shù)
1.認(rèn)識(shí)DeepSeek
2.DeepSeek的安裝
3.DeepSeek的基礎(chǔ)應(yīng)用
4.DeepSeek的指令輸入技巧
5.DeepSeek的指令語(yǔ)料庫(kù)
6.DeepSeek使用的注意事項(xiàng)與禁忌
7.DeepSeek與金融監(jiān)管要求
8.DeepSeek的應(yīng)用技巧核心：正確的發(fā)問(wèn)
二、DeepSeek的七大萬(wàn)能應(yīng)用公式
1.專家扮演法
1)公式：你是【專業(yè)角色，請(qǐng)【執(zhí)行任務(wù)】+【輸出要求】
2)示例：你是企業(yè)家/企二代/家族企業(yè)繼承人，用通俗比喻解釋家族信托的資產(chǎn)保護(hù)機(jī)制，最后用一句話總結(jié)核心觀點(diǎn)
2.知識(shí)蒸餾法
1)公式：將【復(fù)雜內(nèi)容】壓縮為【字?jǐn)?shù)限制】個(gè)要點(diǎn)，遵循【記憶原理】
2)示例：將【2025年兩會(huì)核心思想】提煉為7個(gè)記憶錨點(diǎn)，采用首字母聯(lián)想法
3.顆粒度調(diào)節(jié)器
1)公式：用【宏觀/中觀/微觀】視角分析【問(wèn)題】，每個(gè)層面包含xx個(gè)要點(diǎn)
2)示例：從宏觀、中觀、微觀分析中產(chǎn)客戶投資基金的正確投資方法，每個(gè)層面包含3個(gè)要點(diǎn)，并用表格輸出
4.時(shí)間軸推演法
1)公式：追溯【事件】的關(guān)鍵轉(zhuǎn)折點(diǎn)，預(yù)測(cè)未來(lái)的演變方向
2)示例：繪制黃金近三年漲跌走勢(shì)圖，推演2025年黃金價(jià)值發(fā)展方向，以圖表輸出
5.極端測(cè)試法
公式：假設(shè)【極端條件】，推演【系統(tǒng)】的應(yīng)變表現(xiàn)及失效臨界點(diǎn)
示例：當(dāng)股票市場(chǎng)走向3400點(diǎn)，請(qǐng)制定定在該市場(chǎng)條件下的股票投資具體方法，細(xì)化到第一周、第二周、第三周、第四周應(yīng)對(duì)策略
6.逆向思維法
公式：從【目標(biāo)】出發(fā)，逆向推導(dǎo)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)所需的【步驟】和【條件】
示例：我想通過(guò)基金實(shí)現(xiàn)年化收益10%，幫我制定一份1年的基金投資計(jì)劃，包括需要準(zhǔn)備的投資資金以及每個(gè)月的投資安排
7.情景模擬法
公式：模擬【場(chǎng)景】，語(yǔ)言可能出現(xiàn)的【情況】及【應(yīng)對(duì)措施】
示例：模擬全年五大類資產(chǎn)的投資組合場(chǎng)景，詳細(xì)制定五大類資產(chǎn)的投資方案，以表格輸出
【DeepSeek發(fā)問(wèn)（輸入指令）語(yǔ)料庫(kù)的建立】
DeepSeek輸入的所有指令應(yīng)具備金融基礎(chǔ)常識(shí)和基礎(chǔ)邏輯，以下課程模塊教會(huì)客戶理解財(cái)富管理業(yè)務(wù)基礎(chǔ)常識(shí)與基礎(chǔ)邏輯

【宏觀經(jīng)濟(jì)、金融市場(chǎng)、大類資產(chǎn)與資配策略模塊】
一、【宏觀與市場(chǎng)分析】宏觀經(jīng)濟(jì)周期與金融市場(chǎng)行情分析研判
1.宏觀經(jīng)濟(jì)周期：中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)走向內(nèi)外交困的“十字路口”
2.金融監(jiān)管環(huán)境：中國(guó)金融監(jiān)管走向“行業(yè)改革深水區(qū)”
3.金融市場(chǎng)行情：高收益單一資產(chǎn)難覓，高收益投資回報(bào)難尋
4.理財(cái)產(chǎn)品分析：各類金融理財(cái)產(chǎn)品凈值波動(dòng)影響因素分析
5.政策影響分析：超長(zhǎng)期特別國(guó)債等政策性資產(chǎn)對(duì)銀行理財(cái)市場(chǎng)的長(zhǎng)期影響
6.資產(chǎn)配置建議：組合投資是王道，鎖定利率是核心，長(zhǎng)期持有是關(guān)鍵，綜合配置是*
二、【宏觀政策與宏觀趨勢(shì)分析】海外環(huán)境變化與中國(guó)宏觀政策分析
1.2023年11月*金融工作會(huì)議相關(guān)政策分析
2.2024年3月兩會(huì)相關(guān)政策分析
3.2024年9月24日“金融組合政策”分析
4.2024年10月8日、12日發(fā)改委+財(cái)政部“一攬子增量財(cái)政政策”分析
5.2024年11月財(cái)政部“12萬(wàn)億化債政策”分析
6.2025年1月特朗普上任新一屆*總統(tǒng)后對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)、金融影響分析
三、【2025年大類資產(chǎn)行情與配置建議】大類資產(chǎn)配置策略
1.貨幣類：建議適度增配，注意流動(dòng)性與貨幣時(shí)間價(jià)值之間的平衡，【產(chǎn)品建議】：銀行寶寶類、貨幣市場(chǎng)基金類、七日通知存款、大額存單等
2.固收類：建議持有觀望，注意拉長(zhǎng)投資期限“以投資的時(shí)間換收益的空間”，【產(chǎn)品建議】：混合類銀行理財(cái)、固收類銀行理財(cái)
3.權(quán)益類：建議積極增配，注意結(jié)合周期/板塊輪動(dòng)進(jìn)行適時(shí)調(diào)倉(cāng)/補(bǔ)倉(cāng)，【產(chǎn)品建議】：混合基金、債券基金、指數(shù)基金組合進(jìn)行投資抗衡市場(chǎng)波動(dòng)獲取穩(wěn)定收益，定投進(jìn)一步攤平投資成本降低風(fēng)險(xiǎn)對(duì)抗市場(chǎng)牛短熊長(zhǎng)風(fēng)險(xiǎn)獲取高于市場(chǎng)平均收益水平的超額收益；
4.保險(xiǎn)類：建議積極增配，利用鎖定利率功能提高資產(chǎn)組合投資收益的下限，【產(chǎn)品建議】?jī)?chǔ)蓄險(xiǎn)+健康險(xiǎn)形成保險(xiǎn)組合
5.商品類：建議關(guān)注黃金，適度適時(shí)做一定配置，【產(chǎn)品建議】：實(shí)物黃金、紙黃金、黃金ETF拼配組合投資
6.私募類：建議甄選優(yōu)勢(shì)品種作為衛(wèi)星資產(chǎn)進(jìn)行一定配置，為資產(chǎn)組合提供超額收益，【產(chǎn)品建議】：結(jié)合客戶資金久期要求，優(yōu)選代銷私募資管信托產(chǎn)品進(jìn)行投資
四、【KYC客戶需求分析與挖掘】市場(chǎng)常見(jiàn)客群需求分析與產(chǎn)品配置分析
1.職場(chǎng)白領(lǐng)/打工人/工薪族客群需求分析：安全無(wú)風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)、教育/養(yǎng)老專項(xiàng)資金、人生夢(mèng)想基金
2.中產(chǎn)/中高凈值客群需求分析：安全無(wú)風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)、“炒老板”基金、教育+養(yǎng)老專項(xiàng)資金
3.企業(yè)主客群需求分析：安全無(wú)風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)、家企財(cái)富隔離、家族資產(chǎn)傳承（保險(xiǎn)金信托）
4.銀發(fā)客群需求分析：安全保值、長(zhǎng)期增值、抗衡利率下行、資產(chǎn)分配與傳承

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