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集團(tuán)資金管理與現(xiàn)金池

【課程背景】
資金是企業(yè)流動的血液，它是企業(yè)發(fā)展的根本，企業(yè)能否健康、穩(wěn)健地發(fā)展，資金管理顯得尤為重要。資金管理涉及企業(yè)管理方方面面，具有影響因素復(fù)雜、涉及環(huán)節(jié)多等特點(diǎn)，因此如何采取科學(xué)的手段加強(qiáng)資金管理是企業(yè)管理人員以及財務(wù)人員面臨的一項(xiàng)重要的課題。
而在資金管理過程中，我們?nèi)绾握业接绊戀Y金管理的風(fēng)險因素、采取措施來控制呢？這是企業(yè)資金管理是否安全的關(guān)鍵。
為什么許多大企業(yè)一夜之間資金鏈斷裂，問題出在哪里？
為什么企業(yè)賬上有利潤，但卻沒有現(xiàn)金流，管理出了什么問題？
為什么企業(yè)價值幾百億，卻還不上銀行二百多萬的貸款？
這些都是因?yàn)橘Y金管理不科學(xué)，風(fēng)險意識不足，風(fēng)險控制措施不到位引起的！
本課程主要講解資金在各個環(huán)節(jié)如何進(jìn)行管理，以及對于可能存在的資金風(fēng)險問題采取控制的方法與措施，另外講解如何通過現(xiàn)金池加強(qiáng)集團(tuán)現(xiàn)金統(tǒng)一、高效管理。
黃老師具有豐富的資金管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，在結(jié)合自身幾十年不同行業(yè)、不同類型企業(yè)工作實(shí)踐的基礎(chǔ)上，采取理論結(jié)合實(shí)際的教學(xué)模式，讓學(xué)員既掌握理論知識，也掌握實(shí)操工具，達(dá)到學(xué)之即用的良好效果。

【課程收益】
-了解資金管理對企業(yè)作用
-掌握資金管理過程中存在哪些風(fēng)險及控制措施
-掌握資金在各個環(huán)節(jié)管理所采取的方法
-掌握資金管理及風(fēng)險控制工具
-掌握集團(tuán)現(xiàn)金池建設(shè)方法

【課程對象】各級管理人員、財務(wù)人員

【課程大綱】
引言：資金鏈斷裂，百強(qiáng)企業(yè)走上不歸路
一、資金管理對企業(yè)有什么樣的作用
1、資金是企業(yè)流動的血液
案例：一分錢難倒英雄漢-四百億企業(yè)竟然被二百五十萬債務(wù)壓垮
2、資金流動的特點(diǎn)
-全環(huán)節(jié)流動
-監(jiān)控難度大
3、企業(yè)常見的資金管理弊端
-資金管理無規(guī)劃，導(dǎo)致資金積壓或短缺
-資金控制薄弱，風(fēng)險高
4、做好資金管理具有的三大重要作用
-資金管理能夠支撐企業(yè)發(fā)展
-資金管理能夠保障公司各環(huán)節(jié)有效運(yùn)轉(zhuǎn)
-資金管理能夠有效提高資金效率
綜合案例講解

二、加強(qiáng)集團(tuán)資金管理過程中的風(fēng)險控制
1、資金管理過程中加強(qiáng)風(fēng)險環(huán)境建設(shè)
-從組織架構(gòu)和權(quán)限上加強(qiáng)資金審批控制
-授權(quán)審批與大額資金集體審批
-加強(qiáng)風(fēng)險意識與紅線思維
-資金三重控制系統(tǒng)建設(shè)
2、在資金管理過程中嵌入風(fēng)險控制措施
-梳理資金管理制度流程，發(fā)現(xiàn)可能存在的風(fēng)險隱患
-對資金管理風(fēng)險影響進(jìn)行評估
-對資金管理進(jìn)行風(fēng)險控制
3、建立資金管理重大風(fēng)險預(yù)警機(jī)制
工具：資金管理預(yù)警控制表
4、加強(qiáng)資金管理的信息暢通，防范信息不對稱造成的風(fēng)險
-加強(qiáng)反腐敗建設(shè)
-建立舉報制度
-課堂討論：企業(yè)資金管理現(xiàn)狀及如何做到有效風(fēng)險防范

三、投資過程中的資金管理和風(fēng)險控制措施
1、投資過程資金需要量如何控制
-投資可行性分析中的資金需求分析
-資金投資收益分析
2、投資過程中的資金支付控制
-按合同約定的資金支付條款對資金支付控制
-按規(guī)范的審批流程審批資金支付
工具：資金支付控制表
3、如何監(jiān)控投資處置資金回收
-處置資產(chǎn)是否有相關(guān)部門參與
-資產(chǎn)處置價值是否公允
-資金是否能夠預(yù)期收回
4、投資過程中的資金風(fēng)險控制措施
-投資過程中強(qiáng)化可行性分析，防范投資資金規(guī)模失控風(fēng)險
-財務(wù)參與投資全過程，防范投資資金計(jì)劃不合理，造成項(xiàng)目失敗
-加強(qiáng)投資過程中的財務(wù)控制，防范資金支付不及時或不合理支付
-加強(qiáng)對投資處置監(jiān)控，防范資金被貪污或無法收回風(fēng)險
綜合案例講解
課堂練習(xí)：某業(yè)務(wù)流程資金管理存在的風(fēng)險及控制措施

四、籌資過程中的資金管理和風(fēng)險控制措施
1、籌資安排能夠確保資金供應(yīng)
-融資計(jì)劃制定
-融資渠道選擇
-融資時間安排
2、資金成本如何考慮
3、資金還款計(jì)劃是否合理
4、籌資過程中的資金風(fēng)險控制措施
-籌資計(jì)劃不合理，導(dǎo)致資金無法保障供應(yīng)，風(fēng)險如何防范
-籌資選擇不合理，導(dǎo)致資金成本過高，風(fēng)險如何防范
-還款計(jì)劃安排不合理，導(dǎo)致債務(wù)逾期，風(fēng)險如何防范
工具：資金預(yù)算及融資計(jì)劃表
綜合案例講解
課堂練習(xí)：投融資過程中的資金需求分析和風(fēng)險控制措施

五、營運(yùn)資金管理和風(fēng)險控制措施
1、工程中的資金管理
-工程合同管理
-客戶信用管理
-資金回收制度管理
-工程現(xiàn)金指標(biāo)管理
工具：市場預(yù)測分析表
2、采購及存貨管理
-采購資金計(jì)劃管理
-采購合同管理
-采購付款管理
-存貨管理
3、現(xiàn)金管理
-現(xiàn)金收支管理
-現(xiàn)金管理制度
-現(xiàn)金盤點(diǎn)審計(jì)制度
4、營運(yùn)資金管理的三種類型
5、營運(yùn)資金管理風(fēng)險及控制措施
-銷售循環(huán)中的資金管理風(fēng)險及控制措施
-采購及存貨管理風(fēng)險及控制措施
-現(xiàn)金管理風(fēng)險及控制措施
綜合案例講解
課堂練習(xí)：某業(yè)務(wù)流程資金管理存在的風(fēng)險及控制措施

六、利潤分配過程中的資金管理和風(fēng)險控制措施
1、利潤分配對現(xiàn)金影響需要考慮哪些因素
-經(jīng)營投資的影響
-再融資影響
-稅務(wù)影響
2、對利潤分配中的現(xiàn)金如何管理
-現(xiàn)金分配原則
-再融資控制
3、利潤分配中的資金管理風(fēng)險及控制措施
-償債風(fēng)險及控制措施
-資本結(jié)構(gòu)及控制權(quán)風(fēng)險及其控制措施
綜合案例講解
課堂練習(xí)：某業(yè)務(wù)流程資金管理存在的風(fēng)險及控制措施

七、集團(tuán)現(xiàn)金池管理和集團(tuán)資金管理中的財務(wù)素質(zhì)能力建設(shè)
1、集團(tuán)資金管控模式選擇
-統(tǒng)收統(tǒng)支
-備用金模式
-結(jié)算中心
-內(nèi)部銀行
-財務(wù)公司
2、資金管控模式選擇需要考慮的要素
-控制模式
-管理基礎(chǔ)
-公司規(guī)模
-內(nèi)部交易
3、集團(tuán)資金管理過程中的財務(wù)五大基礎(chǔ)和五大能力建設(shè)
4、財務(wù)人員的素質(zhì)和能力要求
綜合案例講解
課堂練習(xí)：綜合業(yè)務(wù)練習(xí)

集團(tuán)資金管理與現(xiàn)金池